2020年9月22日下午的区块链行业应用反洗钱标准讨论会上，与会专家对《区块链行业应用反洗钱一般性要求》（下称《要求》）进行了深入讨论

，并共同达成成立“区块链行业应用反洗钱技术联盟”的共识
。作为区块链行业应用的基础反洗钱技术安全标准
，《要求》明确了区块链平台每项技术的定义及基础要求。

为什么要制订区块链反洗钱技术安全标准？该标准涉及哪些领域
、有什么特点
？标准的制订将会给反洗钱领域和区块链产业带来什么样的变化？《链新》在讨论会的间隙采访了参与《要求》起草的抹链科技高级研究员周新健
。

《链新》：为什么要制订区块链反洗钱技术安全标准？有紧迫性吗？

周新健：洗钱和恐怖融资是人类社会经济和政治生活中的顽疾
，随着区块链技术的发展，新型洗钱方式也呈现出从传统金融方式向区块链领域扩散，如衍生的暗网出入金匿名生态、比特币交易洗钱、其他匿名数字货币洗钱、去中心化交易所洗钱等新型手段
。所以
，制订区块链反洗钱技术安全标准不但必要，而且很紧迫
。

《链新》

：我们看到，《区块链行业应用反洗钱一般性要求》的专业性非常强
，仅仅术语解释和概念的梳理就占了很大篇幅
。

周新健：区块链行业本身就是互联网最新的技术创新，而标准的制订就是梳理确认已有的和新出现的概念和术语，所以既要保证专业性，也要详尽无漏洞。

比如，本标准所提到的重点缩略语AML为反洗钱，行为准则要求
：虚拟资产服务供应商需收集充分的用户资料并有义务进行身份核实，确保在需要时，可以提供定向客户的身份信息
，且确保服务是为其本人提供。KYC为客户尽调
，要求资料


：1
、用户合法身份证件正反面及手持照片
，包括但不限于身份证、护照、驾驶证
；2、用户居住地址信息
；3、用户联系方式
，手机号码或邮箱地址；4、客户银行卡信息；5
、相关服务要求的客户问卷调查。

《链新》：区块链是反洗钱的新领域
，《要求》有什么特点
？

周新健
：区块链定义是分布式数据存储、点对点传输
、共识机制
、加密算法等计算机技术的新型应用模式
。标准对区块链资产进行了划分
：对于不动产而言，一般需要通过证券化后再转化成数字资产
。对于证券资产的数字化
，通常是将证券资产代币化，在限定或者不限定的网络空间里自由流通，其价格主要取决于基础资产的价值。区块链资产生态也得到定义
：任何有价值的资产，不管是有形资产还是无形资产，亦或是实物资产还是数字资产，最终都不可避免地要以数字资产的形式出现
。而数字资产之间的交易必然是通过基于区块链的平台
，借助数字货币来完成的，这就是价值互联网所要达到的终极目的
。

《链新》：区块链是一项新兴的技术领域
，标准的制订怎么促进反洗钱领域的发展？

周新健
：反洗钱是一项长期的、艰辛的工作，所谓“道高一尺，魔高一丈”，总有人想钻技术和监管的漏洞
。区块链反洗钱标准的制订
，将极大地有利于区块链领域对洗钱行为的监管和打击
。有了标准，相关技术开发就会随之迅速开展，遏制区块链领域的洗钱行为。比如我们抹链科技正在参照标准进行反洗钱地址追踪系统开发，可支持100层的追查和建立地址关系图谱，支持对风险行为进行提前预警。这个系统预计在今年第四季度上线。